最近二年經主管機關處分之事項

日期文號違反法令條文案由處分內容
107 / 4 / 19金管保壽字第10704540751號裁處書「保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法」第7條、「保險業利害關係人放款管理辦法」第5條、「保險業招攬及核保理賠辦法」第6條第1項第4款及第17條、「保險業招攬及核保理賠辦法」第8條第3款第2目、第17條、「保險業辦理電子商務應注意事項」第7點第2項附件二前次一般業務檢查已就利害關係人交易對象建檔作業提列檢查意見,惟本次檢查仍有未能有效檢核,致有未建檔之情事;受理銀行通路招攬之投資型保險商品,對要保人進行銷售後之電話訪問作業,有未依規定向要保人進行電話訪問;及對異常案件,有未瞭解原因及追蹤控管後續處理情形等欠妥情事;辦理理賠作業有以人工計算而未利用系統輔助,致漏未依保單條款核算理賠金額情事;對外寄送含個資之電子郵件有未建置完備相關過濾阻擋系統及控管機制;辦理網路投保業務,有承保旅行平安險之保險金額超逾同業累積保額之限額者。依保險法第171條之1第5項暨第149條第1項規定,核處罰鍰新臺幣180萬元整及3項糾正之處分。
日期文號違反法令條文案由處分內容
108 / 6 / 21金管保壽字第10804545022號裁處書保險業與其利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法」第4條第1項、「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第14款。(一)合庫人壽與利害關係人交易未充分揭露交易條件及未確認交易條件有無優於其他同類對象。
(二)合庫人壽就特定服務之項目範圍約定未盡明確,及未確實檢視委外機構複委託作業時提供其他客戶資訊之正確性,致有難確認該費用計算結果妥適性之情事。
保險法第171條之1第4項暨第149條第1項規定,核處罰鍰新臺幣60萬元整及1項糾正之處分。
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108 / 8 / 30金管保壽字第10804949371號裁處書保險法相關規定(一)該公司有未依所訂「硬體及系統軟體之購置、使用及維護之控制作業手冊」規定辦理弱點掃描作業及追蹤修補作業,核有礙健全經營之虞。
(二)該公司部分伺服器最高權限帳號管理及內部規範針對不同分類之帳號管理完整性有欠妥適,核有礙健全經營之虞。(三)該公司電子商務系統及XO壽險核心系統相關伺服器主機安全設定作業,對留存相關稽核紀錄及使用者帳號管理,內部作業未盡完善,核有礙健全經營之虞。
(四)該公司資料庫存取授權未符合最小授權原則,核有礙健全經營之虞。
(五)該公司對存放客戶個資檔案之共用檔案伺服器,檔案可讀取設定欠妥適,核有礙健全經營之虞。
(六)該公司辦理資料異動相關作業,作業程序有欠妥適,核有礙健全經營之虞。
(七)該公司行動裝置應用程式未建立可信任憑證清單及驗證完整憑證鏈,亦未建置偵測行動裝置之機制,核有礙健全經營之虞。
保險法第149條第1項,核處7項糾正之處分。

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109.11.27金管保壽字第10904947542號裁處書保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第2目、第7條第1項第3款、第4款及第17條、行為時保險業招攬及核保理賠辦法第7條第1項第9款第3目及第17條、行為時保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第1目、第2項第1款及第17條、保險法第149條第1項。(一) 對於由銀行通路同一業務員送件辦理保單借款及購買新保單,該公司從保單借款至核保作業之過程中,僅相信業務員招攬報告書及保戶告知之資金來源為存款、薪資或獎金,未落實查證保戶保費來源實為該公司之保單借款,對於保戶以持續(高達4次)保單借款再購買另一張投資型保單,未確認保戶是否認知相關風險,有未確實評估保戶保險需求及商品適合度,亦未確實要求招攬通路及其業務員遵守法令,或建立相關監控機制。
(二) 辦理身心障礙者電話行銷及不承保照會通知作業,有將持有身心障礙手冊或達申領身心障礙手冊程度疾病(如雙目失明)者,列為防癌險、壽險等商品拒保項目,未確實評估是否得以批註除外後予以承保之可能。
(三) 對往來保險經紀人及代理人通路之招攬品質控管作業,對於申訴有要保書簽署之業務員非為招攬業務員,或屬於2人以上共同招攬之案件有未確實瞭解招攬過程之妥適性,並進行後續查處,對於申訴案件控管及後續處理機制有欠完備,以及事後未將上述招攬爭議、業務員管理不良及未遵循法令等納入績效考核作業。
(四) 查該公司尚有保險商品佣獎訂定、銷售話術、旅行平安險之招攬及核保流程執行、投資型保險上架前審查機制及連結投資標的銷售後定期檢視機制,以及資訊安全作業之管理作業欠妥等缺失,核有礙健全經營之虞。
依保險法第171條之1第5項及依同法第149條第1項規定,核處罰鍰新臺幣(下同)300萬元整及4項糾正。