最近二年經主管機關處分之事項

日期文號違反法令條文案由處分內容
109.11.27金管保壽字第10904947542號裁處書保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第2目、第7條第1項第3款、第4款及第17條、行為時保險業招攬及核保理賠辦法第7條第1項第9款第3目及第17條、行為時保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第9款第1目、第2項第1款及第17條、保險法第149條第1項。(一) 對於由銀行通路同一業務員送件辦理保單借款及購買新保單,該公司從保單借款至核保作業之過程中,僅相信業務員招攬報告書及保戶告知之資金來源為存款、薪資或獎金,未落實查證保戶保費來源實為該公司之保單借款,對於保戶以持續(高達4次)保單借款再購買另一張投資型保單,未確認保戶是否認知相關風險,有未確實評估保戶保險需求及商品適合度,亦未確實要求招攬通路及其業務員遵守法令,或建立相關監控機制。
(二) 辦理身心障礙者電話行銷及不承保照會通知作業,有將持有身心障礙手冊或達申領身心障礙手冊程度疾病(如雙目失明)者,列為防癌險、壽險等商品拒保項目,未確實評估是否得以批註除外後予以承保之可能。
(三) 對往來保險經紀人及代理人通路之招攬品質控管作業,對於申訴有要保書簽署之業務員非為招攬業務員,或屬於2人以上共同招攬之案件有未確實瞭解招攬過程之妥適性,並進行後續查處,對於申訴案件控管及後續處理機制有欠完備,以及事後未將上述招攬爭議、業務員管理不良及未遵循法令等納入績效考核作業。
(四) 查該公司尚有保險商品佣獎訂定、銷售話術、旅行平安險之招攬及核保流程執行、投資型保險上架前審查機制及連結投資標的銷售後定期檢視機制,以及資訊安全作業之管理作業欠妥等缺失,核有礙健全經營之虞。
依保險法第171條之1第5項及依同法第149條第1項規定,核處罰鍰新臺幣(下同)300萬元整及4項糾正。




日期文號違反法令條文案由處分內容
110.11.24金管保壽字第11004945492號裁處書保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第32條第3項第2款規定。本公司未依金管會108年4月3日金管保財字第10804501250號函示將實質利害關係人之範圍、交易之項目與態樣、交易條件不得優於其他同類對象、核決程序、交易限額等內容納入內部作業規範,法令遵循單位未確認內部規範配合法規適時更新。依保險法第171條之1第4項,核處罰鍰新臺幣60萬元整。